商業 第一共和國和其他銀行尋求吸引買家

第一共和國和其他銀行尋求吸引買家

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三位知情人士表示,就在美國最大的銀行向其註資 300 億美元一天后,第一共和銀行正在商談將自己的一部分出售給其他銀行或私募股權公司,這表明這家陷入困境的銀行遠未克服它的煩惱。

正在討論的交易將涉及出售新股,這對一家自上週矽谷銀行倒閉以來一直承受著越來越大壓力的銀行來說代表了新的緊迫性。 First Republic 整個星期都在與顧問合作,探索可能的交易,交易仍可能導致公司的全面出售。 與此同時,客戶一直在抽取存款,該銀行的市值從 3 月初的約 220 億美元縮水至週五的 40 億美元。

甚至在上週的動蕩之前,First Republic 就已被視為理想的收購目標,因為其龐大的富裕客戶名單可以幫助推動任何資產管理業務的發展。 但鑑於銀行最近遇到的麻煩,目前尚不清楚買家現在願意為該銀行支付多少費用。

第一共和國的代表拒絕置評。

總部位於舊金山的 First Republic 所做的努力表明,矽谷銀行的問題蔓延到更廣泛市場的速度有多快。 許多與 SVB 類似的銀行的財務狀況受到不穩定投資者的嚴密審查,他們正在尋找潛在的漏洞,而儲戶擔心他們的資金不安全,已將賬戶轉移到規模更大、更穩定的銀行。

潛在買家也在關注 SVB 和 Signature Bank,後者於週日倒閉。 兩家銀行仍處於聯邦存款保險公司的控制之下,該公司已承諾全額支付儲戶。 財政部長珍妮特耶倫週五表示,他們整個星期都在努力為其業務尋找買家。

耶倫女士周五在 CNBC 上對 Signature Bank 和 SVB 表示,FDIC 的目標“最終是為美國人民做成本最低的事情——我們知道成本最低的是嘗試盡快出售這些機構”可能的。” 但目前尚不清楚政府是否能夠在不做出重大讓步的情況下為整個企業找到買家,比如同意削減任何損失的一部分。

上週五,矽谷銀行的母公司 SVB Financial 申請破產,這可能使該公司更容易出售某些財務狀況良好的業務。

私募股權公司是希望收購倒閉銀行部分的潛在買家之一。 例如,一位知情人士說,擁有大量直接貸款業務的大型投資公司 Apollo Global Management 一直在關注矽谷銀行的大量貸款組合。 該人士表示,FDIC 尚未讓他們進入出售流程。

哥倫比亞法學院公司法教授埃里克·塔利 (Eric Talley) 表示:“拍賣這類業務變得很複雜,因為有不同的競標者,他們對不同的部分感興趣。” “將所有這些貓集中起來並集中到一個連貫的銷售過程中可能非常耗時、困難和復雜。”

對於規模較小的銀行而言,任何交易都會帶來擴大區域足跡或進入新足蹟的可能性。 收購矽谷銀行可能是進入風險投資行業的一條途徑,而 Signature 在紐約擁有強大的影響力。

第一共和國在兩個海岸都擁有特許經營權,但其同行和政府最精心的努力尚未穩定下來。

週四,摩根大通、美國銀行、富國銀行和花旗集團以及其他七家知名銀行表示,他們將向這家陷入困境的銀行注資 300 億美元,以避免金融危機。 這 300 億美元實際上是一筆巨額存款,就像客戶和企業每天將錢存入銀行一樣,旨在幫助 First Republic 履行短期債務,儘管較大的銀行可能會在短短四個月內提取資金,同時他們將獲得利息。

在宣布救助計劃後,週四股價上漲,但到週五早上,該銀行的股價再次暴跌。 知情人士表示,這引發了新的努力,以尋找新的支持來防止銀行倒閉。 正在討論的股份出售可能仍會發生變化,這實際上是 First Republic 籌集無需償還資金的一種方式——儘管作為交換,它將把部分業務的所有權移交給外部人。

許多分析師表示,投資者可能會將 First Republic 的救助視為短期解決方案。 瑞銀分析師週五表示,銀行股“只有在市場感覺好像有一個長期解決方案”來解決第一共和國的困境後才會真正穩定下來。

第一共和國已經在探索自救的方案。 在周四宣布生命線之前,它正在與顧問合作,可能將其出售給更大的競爭對手,或者可能包括快速注入現金以確保它有足夠的錢來支付未來客戶的提款。 該銀行上週末還試圖通過美聯儲和摩根大通提供的高達 700 億美元的緊急貸款來支撐其財務狀況。

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