一位前富國銀行高管可能因在六年前席捲該銀行的虛假賬戶醜聞中扮演的角色而入獄。
美國司法部周三表示，富國銀行前零售銀行業務負責人嘉莉·L·托爾施泰特 (Carrie L. Tolstedt) 同意承認一項妨礙銀行檢查的刑事指控。 該罪行最高可判處五年徒刑。 該機構表示，Tolstedt 女士的認罪協議要求最高 16 個月的刑期。
她是第一位因銀行行為而受到刑事指控的富國銀行高級管理人員。
托爾斯泰特女士在富國銀行開設了數百萬個虛假銀行賬戶的那些年裡經營著銀行分支機構，這一丑聞在 2016 年突然曝光並推翻了兩任首席執行官。 63 歲的托爾斯泰女士一直否認有任何不當行為。 在銀行的不當行為公開之前不久，她從銀行退休，後來因故被追溯解僱。
據檢察官稱，Tolstedt 女士故意對銀行員工使用非法手段來實現銀行激進的銷售目標的跡象視而不見。 他們說，2015 年，在貨幣監理署審查銀行的銷售策略時，Tolstedt 女士幫助準備了一份備忘錄，她在備忘錄中隱瞞了內部問題的範圍和規模的細節。
“阻撓調查會損害那些尋求真相的人的使命，我們將追究任何試圖隱瞞不法行為的個人的責任，”加利福尼亞中區代理美國檢察官約瑟夫·T·麥克納利 (Joseph T. McNally) 說。
Tolstedt 女士的律師 Enu Mainigi 拒絕就這些指控發表評論。 富國銀行發言人也拒絕置評。
激進組織 Public Citizen 的金融政策倡導者 Bartlett Naylor 表示，他很高興一位對“美國歷史上最大的欺詐案之一”負責的銀行家將入獄。
“但托爾斯泰特有老闆，”內勒先生補充道。 “在他們面臨類似的懲罰之前，正義是不完整的。”
麥克納利辦公室的一位發言人拒絕評論聯邦檢察官是否正在對其他富國銀行高管提起訴訟。 Tolstedt 女士的前任老闆 John Stumpf（2007 年至 2016 年擔任該銀行首席執行官）沒有面臨刑事指控。 2020 年，他支付了 1750 萬美元的罰款並接受了銀行業的終身禁令，以了結 OCC 提起的民事指控
Tolstedt 女士當時選擇反駁 OCC 對她的指控。 週三，該機構宣布她將支付 1700 萬美元來了結這些指控——低於監管機構此前要求的 2500 萬美元罰款。
美國證券交易委員會還在對托爾斯特女士提起訴訟，指控她在銀行的銷售策略和財務狀況方面誤導投資者。 週三，該委員會的一名律師通知審理此案的聯邦法官，該機構已收到，並將建議該委員會接受一項解決此案的協議。 沒有包括和解條款的細節。
富國銀行已為開業支付了數十億美元的罰款 未經客戶授權的賬戶和其他不當行為，包括消費者金融保護局去年年底因記錄房屋和汽車貸款支付錯誤而處以 17 億美元的罰款——這些錯誤導致一些客戶的房屋被非法沒收。
該銀行一直在努力進行自我改革。 Stumpf 先生的首席執行官繼任者 Timothy J. Sloan 於 2019 年在壓力下辭職，自 2018 年以來，該銀行一直在美聯儲施加的嚴厲資產上限限制下運營，這嚴重限制了其增長。
富國銀行現任首席執行官查爾斯·W·沙夫 (Charles W. Scharf) 在 1 月份告訴分析師，該銀行仍在努力清理自身並安撫監管機構。
“雖然我們的風險和監管工作並不總是一帆風順，而且我們還有更多工作要做，但我們已經取得了重大進展，”他說。 “我們將繼續優先考慮我們在這裡的工作。”
