杰弗裡·愛潑斯坦有很多面子：性掠奪者、權貴的朋友，多年來一直是美國最大銀行的有利可圖的客戶。
現在，摩根大通銀行面臨著與這位聲名狼藉的金融家近 15 年關係的清算，這可能會使它在兩起民事訴訟中付出巨額賠償，這些訴訟聲稱該銀行無視關於他正在販賣少女進行性交易的警告，因為它從與他的關係中獲利。
這些案件導致的新披露表明，該銀行的員工多次將 Epstein 先生的活動標記為可疑，而其他文件顯示 Epstein 先生熟悉該銀行的高級管理人員，並且很容易接觸到他們，即使在2008 年在佛羅里達州認罪，要求一名少女賣淫。
這些訴訟於去年年底在曼哈頓聯邦法院提起，其中一項由代表愛潑斯坦先生的受害者的律師提起，另一項由美屬維爾京群島政府提起——正在快速進行中，有數十份受害者的證詞，維珍群島官員和為銀行和愛潑斯坦先生工作的人。
週五，摩根大通首席執行官傑米·戴蒙 (Jamie Dimon) 將在該銀行位於曼哈頓的總部被免職，訴訟程序將在周五變得更加緊迫。
三年前，愛潑斯坦先生在因性交易指控被聯邦拘留期間明顯自殺身亡。 十年前，摩根大通放棄了他的客戶。 訴訟中提交的許多文件和證物都處於密封狀態。
該銀行準備的一份文件顯示，摩根大通的員工就愛潑斯坦先生的一些交易提交了大量可疑活動報告，即 SAR。 該銀行稱“參與報告 2000 年至 2019 年期間與愛潑斯坦賬戶相關的 SAR”的約四打員工的姓名已被刪除。
當銀行懷疑交易可能涉及洗錢或欺詐時，他們必須向聯邦監管機構提交 SAR。 這些報告是保密的，因為交易可能被證明是合法的，儘管它們可以為當局提供調查線索。
摩根大通的一位女發言人表示，該銀行不知道有任何跡象表明愛潑斯坦先生參與了性交易。 在與此案相關的文件中，該銀行還透露，它曾於 2011 年詢問佛羅里達州的聯邦檢察官，是否對愛潑斯坦先生進行了任何積極調查。 該銀行表示，檢察官沒有透露任何調查情況。
《紐約時報》查閱的一份單獨緩存的電子郵件和部分日曆條目顯示，該銀行的高層管理人員對愛潑斯坦先生有一定程度的熟悉。
“還在等你的電話，”愛潑斯坦先生在 2011 年 10 月寫信給該銀行大資產和財富管理部門的現任負責人瑪麗·埃爾多斯 (Mary C. Erdoes)。
埃爾多斯女士回答說：“說真的。 現在是凌晨 1 點。 我會說過一種生活……但你在麗思酒店，而我們不是。” 埃爾多斯女士補充說，她剛剛抵達加利福尼亞州，第二天將與愛潑斯坦先生交談。
愛潑斯坦先生住在曼哈頓豪宅期間的電子郵件和日曆條目是通過向美屬維爾京群島總檢察長提出的公共記錄請求獲得的。 摩根大通的女發言人表示，富裕客戶與銀行高管之間的接觸並不少見。
維爾京群島提供給時報的電子郵件還包括愛潑斯坦先生和與他關係最密切的摩根大通高管詹姆斯·E·斯特利 (James E. Staley) 之間的往來郵件。
有些是私人性質的：在 2015 年的一次談話中，斯特利先生問愛潑斯坦先生，他是否願意與他的女兒見面，討論她大學畢業後的計劃。 在 2011 年的一封電子郵件往來中，曾討論過與愛潑斯坦先生和斯特利先生的家人共進晚餐。
愛潑斯坦先生、埃爾多斯女士和斯特利先生之間的其他電子郵件涉及潛在的商業交易。 一系列交流的重點是愛潑斯坦先生在銀行、比爾及梅琳達蓋茨基金會和其他機構之間建立慈善合作夥伴關係的努力。 他還詢問是否會見戴蒙先生討論該計劃。
該銀行的女發言人說，愛潑斯坦先生從未見過戴蒙先生。 愛潑斯坦先生與蓋茨基金會和摩根大通提議的慈善基金在 2011 年蓋茨先生第一次見到愛潑斯坦先生時的談話階段從未取得太大進展。
摩根大通於 2013 年切斷了與愛潑斯坦的關係，儘管那是在該行合規部門的一些成員對與他開展業務發出警告多年之後。 直到斯特利先生跳槽到另一份工作後，他才離開了。
據《泰晤士報》此前報導，在愛潑斯坦 2008 年認罪後，斯特利先生和埃爾多斯女士贊成保留他的客戶，部分原因是他幫助將富有的客戶帶到了摩根大通的私人銀行部門。
愛潑斯坦先生和被稱為傑斯的斯特利先生之間的關係是訴訟中的核心問題。 維爾京群島的律師聲稱，這兩名男子分享了有關年輕女性的性暗示電子郵件，有時愛潑斯坦先生會向斯特利先生髮送“年輕女性擺出誘人姿勢的照片”。
維爾京群島表示，該銀行應該知道這些電子郵件。 Staley 先生於 2013 年離開摩根大通，並於 2015 年成為巴克萊銀行的首席執行官。 他於 2021 年辭去了該職位，原因是英國監管機構對他如何描述他與愛潑斯坦先生的關係進行了調查。
摩根大通曾表示，它不知道有任何涉及斯特利先生的不當行為。 但銀行已將他列為第三方訴訟中的被告，因此如果確定 Staley 先生從事不當活動，他可能需要承擔可能需要支付的任何損害賠償責任。 本週一位聯邦法官 拒絕 Staley 先生試圖從訴訟中被駁回。
斯特利先生和他的律師都沒有回應置評請求，但在法庭文件中，他否認有任何不當行為，並表示他不知道有任何性交易活動。
上週，愛潑斯坦受害者的律師在類似案件中大獲全勝，德意志銀行接替摩根大通成為愛潑斯坦的主要銀行，同意支付 7500 萬美元，以了結去年在聯邦法院提起的集體訴訟。年。 這家德國銀行此前向紐約監管機構支付了 1.5 億美元的罰款。
與德意志銀行擬議的和解協議可能成為與摩根大通任何交易的模板。 知情人士說，摩根大通為愛潑斯坦先生管理了 40 個賬戶，並處理了他的大部分電匯，其中包括向據信是受害者的女性付款。
“摩根大通是他真正的合作夥伴，”布拉德利·愛德華茲 (Bradley Edwards) 說，他與大衛·博伊斯 (David Boies) 是代表愛潑斯坦先生訴訟受害者的法律團隊成員。 “這兩個案例之間沒有真正的比較。”
迄今為止，愛潑斯坦先生的遺產——曾經價值 6 億美元——已經為超過 125 名受害者支付了超過 1.5 億美元的和解金。 這些受害者可能有資格從與德意志銀行的擬議交易中獲得部分資金。
維爾京群島對摩根大通的訴訟源於該領土在與愛潑斯坦先生的遺產訴訟期間收集的信息。 維爾京群島提起訴訟，要求收回其授予愛潑斯坦位於聖托馬斯的企業的數千萬稅收優惠，並於 11 月達成 1.05 億美元的和解。
多年來，維爾京群島自身與愛潑斯坦的交易也引發了爭議。 《紐約時報》通過公開記錄請求獲得的文件顯示，政府不僅為其企業提供了豐厚的稅收減免，而且在其律師的請求下，政府在 2012 年放寬了對愛潑斯坦的旅行限制。
文件顯示，由於愛潑斯坦是性犯罪者，他必須將任何旅行計劃通知當局，但維爾京群島司法部長當時將提前通知時間從大約三週縮短為一天。
摩根大通抓住了對維爾京群島政府的一些批評，辯稱該地區無權提起訴訟要求賠償。 該銀行週二在一份法庭文件中表示，美國領土的官員長期以來一直討好愛潑斯坦先生，並且“當他在女孩和年輕女性的陪同下走過美屬維爾京群島機場時，會另眼相看”。
該銀行還注意到，愛潑斯坦先生經常向當地政客提供競選捐款，並正在尋找有關維爾京群島前州長妻子塞西爾·德容的信息，她曾長期擔任愛潑斯坦公司的辦公室經理。 它還將罷免現任州長小阿爾伯特·布萊恩 (Albert Bryan Jr.)，他是為愛潑斯坦先生的企業提供巨額稅收減免的機構主席。
